Condiciones de intercambio y política AML / KYC

1. Condiciones generales de intercambio de criptomonedas

1.1. Descripción del servicio

One-moment es un servicio en línea que proporciona la posibilidad técnica de intercambiar activos digitales (criptomonedas y tokens) y, cuando sea posible, fondos fiduciarios a través de sistemas de pago asociados.

1.2. Tipos de cambio, comisiones y límites

• El tipo de cambio actual se muestra en el sitio web en el momento de crear el pedido.
• El servicio puede cobrar una comisión por la tramitación del pedido. El importe de la comisión se muestra antes de la confirmación.
• También pueden aplicarse comisiones de la red blockchain y de sistemas de pago de terceros.
• Los importes mínimos y máximos, así como las direcciones de intercambio disponibles, pueden cambiar sin previo aviso.

1.3. Plazos de ejecución

• Los plazos de intercambio dependen de las confirmaciones de la red, del trabajo de los sistemas de pago y de las comprobaciones AML/KYC.
• El tiempo de procesamiento indicado en el sitio web es orientativo y no constituye una garantía.

1.4. Irreversibilidad y responsabilidad del usuario

• El usuario es plenamente responsable de la exactitud de las direcciones de wallet y de los datos de pago facilitados.
• Las operaciones con criptomonedas son irreversibles. Una vez enviados los fondos, la transacción no puede cancelarse.
• En caso de datos incorrectos, el servicio no garantiza la devolución o recuperación de los fondos.

1.5. Aclaraciones adicionales

• El servicio puede solicitar periódicamente al Usuario que vuelva a confirmar determinados datos (correo electrónico, país de residencia, situación fiscal) para mantener la información actualizada.
• En casos de alta volatilidad del mercado, al retirar fondos a una tarjeta bancaria, nuestro servicio de cambio puede solicitar un depósito de seguridad de hasta el 10 por ciento del monto de la transferencia.
• Al recibir fondos en efectivo, nuestro servicio de cambio puede cobrar una comisión por retiro de efectivo y una comisión por reenvío.
• Ciertas direcciones de cambio o funciones pueden estar temporalmente no disponibles por motivos técnicos, regulatorios o de gestión de riesgos. Esto no afecta a la validez del resto de estas Condiciones.
• Se recomienda conservar copias de información importante (capturas de pantalla de los pedidos, correspondencia con el soporte, etc.) para su propio registro.

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2. Política AML / KYC

One-moment sigue las normas internacionales de prevención del blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo, así como los principios de conocimiento del cliente (KYC).

2.1. Identificación y verificación

Según el importe y la naturaleza de las operaciones, el servicio puede solicitar al usuario:

• documento de identidad (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir);
• documentos que acrediten la dirección de residencia (factura de servicios, extracto bancario, etc.);
• justificantes del origen de los fondos cuando sea necesario.

2.2. Supervisión y suspensión de operaciones

• En caso de operaciones sospechosas o de alto riesgo, el servicio puede suspender temporalmente el pedido para realizar comprobaciones adicionales.
• Tras la revisión, el servicio puede aprobar la operación, solicitar documentos adicionales o negarse a ejecutarla.
• En caso necesario, la información sobre actividades sospechosas puede comunicarse a las autoridades competentes y a los socios de pago.

2.3. Categorías de usuarios restringidos

El servicio puede negarse a atender a usuarios de determinadas jurisdicciones, así como a personas incluidas en listas de sanciones o bases de datos de alto riesgo.

2.4. Conservación de datos y confidencialidad

• El servicio almacena los datos AML / KYC únicamente durante el tiempo exigido por la legislación aplicable y sus políticas internas.
• El acceso a dichos datos está estrictamente limitado al personal autorizado y solo puede facilitarse a las autoridades competentes sobre una base legal.
• El servicio no vende ni divulga datos de identificación de los Usuarios a terceros con fines de marketing.

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3. Cambio de los datos de pago

3.1. Antes del pago

• Antes de enviar los fondos, el usuario puede cancelar el pedido y crear uno nuevo con los datos correctos.

3.2. Después del pago

• Después de enviar los fondos al servicio, el cambio de los datos de pago es un caso excepcional y requiere revisión manual.
• El servicio no garantiza que sea posible cambiar los datos una vez iniciada la tramitación.

Esta página tiene carácter informativo y no sustituye a la oferta pública completa ni a otros acuerdos legales del servicio.