Umtauschbedingungen & AML / KYC-Richtlinie

Letzte Aktualisierung: 10.10.2025

Durch die Nutzung des One-moment-Dienstes bestätigen Sie, dass Sie diese Bedingungen gelesen haben, sie vollständig akzeptieren und sich verpflichten, sie einzuhalten.

1. Allgemeine Bedingungen des Krypto‑Umtauschs

1.1. Beschreibung des Dienstes

One-moment ist ein Online‑Dienst, der die technische Möglichkeit bietet, digitale Vermögenswerte (Kryptowährungen und Token) sowie, falls verfügbar, Fiat‑Währungen über Partner‑Zahlungssysteme umzutauschen.

1.2. Kurse, Gebühren und Limits

Der aktuelle Umtauschkurs wird zum Zeitpunkt der Auftragserstellung auf der Website angezeigt.
Der Dienst kann für die Bearbeitung eines Auftrags eine Gebühr erheben. Die Höhe der Gebühr wird vor der Bestätigung angezeigt.
Zusätzlich können Netzwerkgebühren der Blockchain und Gebühren von Drittanbieter‑Zahlungssystemen anfallen.
Mindest‑ und Höchstbeträge sowie verfügbare Umtauschrichtungen können ohne vorherige Ankündigung geändert werden.

1.3. Ausführungszeiten

Die Bearbeitungszeit hängt von Netzwerkbestätigungen, der Arbeit der Zahlungssysteme und Compliance‑Prüfungen ab.
Die auf der Website angegebene Bearbeitungszeit ist unverbindlich und stellt keine Garantie dar.

1.4. Unumkehrbarkeit und Verantwortung des Nutzers

Der Nutzer trägt die volle Verantwortung für die Richtigkeit der angegebenen Wallet‑Adressen und Zahlungsdaten.
Krypto‑Transaktionen sind unumkehrbar. Nach dem Versenden der Gelder kann die Transaktion nicht storniert werden.
Bei fehlerhaften Angaben garantiert der Dienst keine Rückzahlung oder Wiederherstellung der Gelder.

1.5. Zusätzliche Erläuterungen

Der Dienst kann den Nutzer in regelmäßigen Abständen bitten, bestimmte Angaben (z. B. E‑Mail‑Adresse, Wohnsitz, Steuerstatus) erneut zu bestätigen, um die Informationen aktuell zu halten.
Bei hoher Marktvolatilität kann unser Wechselservice bei Auszahlungen auf eine Bankkarte eine Kaution von bis zu 10 Prozent des Überweisungsbetrags verlangen.
Bei Barauszahlungen kann unser Wechselservice eine Abhebungsgebühr und eine Weiterleitungsgebühr erheben.
Einzelne Tauschrichtungen oder Funktionen können aus technischen, regulatorischen oder Risikomanagement‑Gründen vorübergehend nicht verfügbar sein. Dies berührt nicht die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen.
Nutzern wird empfohlen, Kopien wichtiger Informationen (Screenshots von Aufträgen, Schriftverkehr mit dem Support usw.) für ihre eigenen Unterlagen aufzubewahren.

2. AML / KYC-Richtlinie

One-moment hält sich an internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung sowie an die Grundsätze der Kundenidentifizierung (KYC).

2.1. Identifizierung und Überprüfung

Abhängig von Betrag und Art der Transaktionen kann der Dienst vom Nutzer folgende Unterlagen anfordern:

Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis, Führerschein);
Nachweis der Wohnadresse (z.B. Versorgungsrechnung, Kontoauszug);
Nachweise über die Herkunft der Gelder, falls erforderlich.

2.2. Überwachung und Aussetzung von Transaktionen

Bei verdächtigen oder risikoreichen Transaktionen kann der Dienst die Bearbeitung vorübergehend aussetzen, um zusätzliche Prüfungen durchzuführen.
Nach Abschluss der Prüfung kann der Dienst die Transaktion genehmigen, zusätzliche Unterlagen anfordern oder die Durchführung ablehnen.
Gegebenenfalls können Informationen über verdächtige Aktivitäten an zuständige Behörden und Zahlungspartner weitergegeben werden.

2.3. Eingeschränkte Nutzerkategorien

Der Dienst kann die Bedienung von Nutzern aus bestimmten Jurisdiktionen sowie von Personen, die in Sanktionslisten oder Hochrisikodatenbanken geführt werden, verweigern.

2.4. Aufbewahrung von Daten und Vertraulichkeit

Der Dienst speichert AML / KYC‑Daten nur so lange, wie es die geltenden Gesetze und internen Richtlinien erfordern.
Der Zugriff auf diese Daten ist streng auf befugte Mitarbeiter beschränkt und darf nur auf gesetzlicher Grundlage an Behörden weitergegeben werden.
Der Dienst verkauft oder übermittelt Identifikationsdaten der Nutzer nicht zu Marketingzwecken an Dritte.

3. Änderung der Zahlungsdaten

3.1. Vor der Zahlung

Vor dem Versenden der Gelder kann der Nutzer den Auftrag selbst stornieren und einen neuen mit korrekten Daten erstellen.

3.2. Nach der Zahlung

Nach dem Versenden der Gelder an den Dienst ist eine Änderung der Auszahlungsdaten ein Ausnahmefall und erfordert eine manuelle Prüfung.
Der Dienst garantiert nicht, dass eine Änderung der Daten nach Beginn der Bearbeitung möglich ist.

Diese Seite dient nur zu Informationszwecken und ersetzt nicht das vollständige öffentlich zugängliche Angebot oder andere rechtliche Vereinbarungen des Dienstes.